Mâine se va întoarce „sau înșelat debitorii creditori

Dmitry Igumnov
Managing Partner, „Surrey,“ capul eliminarea practicii de companii

Cele mai frecvente metode de trișare a recurs la oameni de afaceri fără scrupule. Și consultanță de specialitate cu privire la modul de a proceda în fiecare caz

„Oh, nu mă înșela tare! M-am amăgi fericit „-! Din păcate, atunci când vine vorba de colectare a datoriilor. acest citat clasic a amintit destul de des. Intr-un articol anterior am discutat despre greșelile de bază care permit creditorii la colectarea datoriilor independente. Dar, în cele mai multe cazuri, debitorii nu acționează în calitate de miei nevinovați. În acest articol vom discuta despre tehnicile de înșelăciune cele mai comune care utilizează debitori lipsiți de scrupule în scopul creditorilor înșelătoare și să evite plata datoriei prin toate mijloacele disponibile. Vom încerca să respingă nuanțele fiecărui caz în parte și de a identifica principalele tendințe. În esența sa, este primitiv de simplu, dar creditorii se încadrează pentru momeala cu o constanță de invidiat. Din fericire, o scurtă trecere în revistă a acestui articol vă va ajuta să se concentreze atenția și vigilența.

№1 scenariu. Promisiuni.

Script-ul, care începe cu aproape orice poveste dintr-o lungă perioadă de timp - o promisiune de a plăti. Simplitatea și eficiența acestei metode de fraudă se bazează pe credința în decență umană și speranță pentru tradițional românesc „poate“. În general, lucrurile sunt bune, dar în realitățile de astăzi de afaceri periculoase.

Acționând în acest scenariu, debitorul, de regulă, politicos, amabil și generos în distribuirea angajamentelor privind rambursarea datoriei în viitorul apropiat. Cu toate acestea, invocând diverse motive, este de aceste promisiuni nu au fost efectuează în mod sistematic ... acalmie Creditor Debitor se retrage activele și să pună capăt activităților entității juridice. În această perioadă el a fost activ încheie tranzacție imaginară, desigur, cu companiile din față, și ia banii și activele lor în ele. Destul de ciudat, această tehnică simplă poartă de multe ori fructe. Motivul este evident - este uneori destul de dificil de înțeles dacă partenerul dumneavoastră dificultăți temporare cu rambursarea datoriei sau o rambursare a planurilor sale pur și simplu, pur și simplu nu sunt incluse.

Conștient de acest pericol, creditorul ar trebui să rămână vigilenți. Poziția sa, în orice caz, trebuie să fie clare și bine stabilite. Debitorul trebuie să fie informați cu privire la planurile sale de a returna mijloacele legitime și pe deplin pregătit să le pună în aplicare.

№2 scenariu. Negația.

Este logic ca următorul pas din partea creditorului va apela la instanțele de judecată. După cum se știe, soluția problemelor într-un mod similar - procesul in sine este destul de lungă. Și când una dintre părți - în acest caz, debitorul este interesat de întârzierea procedurii, litigii poate și durează pentru o perioadă nedeterminată. Și aici este probabil ca debitorul foloseste acest timp pentru a scăpa de active și proprietăți. Ca urmare, creditorii, chiar și cu mâinile pe decizia legală a instanței, este puțin probabil pentru a obține suma dorită.

Prin urmare, în momentul depunerii documentelor la instanța de judecată, creditorul ar trebui să pregătească, de asemenea, o declarație privind necesitatea unor măsuri provizorii. Acest lucru va permite în timpul procesului, pentru a preveni retragerea activelor debitorului.

№3 scenariu. rambursarea datoriei Imaginar.

O altă opțiune interesantă - se întoarce datoria creditoare, dar debitorul nu-și pierde proprietatea sa. Acest lucru se întâmplă atunci când rambursarea datoriei este transferată în proprietatea că debitorul nu face parte.

După cum știm, persoanele juridice folosesc adesea serviciile companiilor de leasing, să ia în mașini și echipamente de închiriere. Cu toate acestea, vehiculul TCP-ului nu este întotdeauna apartine locatorului. Într-un număr de cazuri prevăzute de lege se eliberează privind importul temporar al plantelor territoriyuRumyniyana chiriaș. Aceasta este, în conformitate cu documentele ca proprietar al proprietății apare debitorului, dar, de fapt, nu este. Această proprietate va fi transferat la rambursarea Creditor neavizat datoriilor datorate acestora. În cazul în care cărțile se desfășoară, creditorii se așteaptă o bătălie juridică lungă cu locatorul. Debitorul este, de asemenea, în acest timp poate aduce toate activele în condiții de siguranță. De exemplu, prin intermediul companiilor din față către alte entități sau în străinătate.

În acest sens, încă o dată vă reamintesc să verifice toate documentele și contabile pentru toate scenariile posibile ale comportamentului debitorului, de redare toate riscurile pe ambele părți. Deci, dacă tu, ca un Creditor. Dețin toate aceste operații nu poate produce, aceasta este în valoare de vedere, și se referă la specialiști.

Mult noroc pentru tine si afacerea ta!