Noua pagina 8

Identificarea clienților - acțiunilor întreprinse de ofiterul bancar, pentru a verifica capacitatea și / sau capacitatea juridică a clientului și a membrilor săi.

În prezent, autoritățile de supraveghere bancară din întreaga lume încearcă să se asigure că băncile au astfel de sisteme de monitorizare, care să le permită să aibă informații complete despre clienții lor. În caz contrar, banca este mai expus la riscuri, ceea ce poate conduce la o deteriorare semnificativă a poziției sale pe piața serviciilor financiare. De o importanță deosebită procedură pentru identificarea clienților dobândite în lumina măsurilor de contracarare legalizarea veniturilor din activitatea infracțională și finanțarea terorismului.

Identificarea clienților este un element esențial al programului de control intern, care este necesar să se aibă băncile, în scopul de a proteja în special împotriva unor astfel de riscuri bancare, ca un risc juridic, riscul operațional, riscul de țară, riscul reputațional și riscul strategic într-o anumită măsură. De asemenea, este necesar pentru a îndeplini cerințele legale de combatere a spălării banilor și de a acționa ca o condiție prealabilă pentru identificarea titularilor de conturi bancare, care pot fi legate de finanțarea terorismului.

Organizațiile implicate în tranzacții cu fonduri sau alte bunuri sunt obligate să identifice persoana care este deservit de către organizația care efectuează tranzacții cu numerar sau alte active (client) și setați informațiile necesare.

Identificarea nu se aplică autorităților publice din România și autoritățile publice din România de subiecți.