Licența generală pentru tranzacțiile valutare

Licența generală (licență generală) pentru tranzacțiile în valută de către instituțiile financiare nebancare și operatorul poștal național - permis Băncii Naționale. care permite instalațiile menționate de a efectua operațiuni de schimb. Ea nu are nevoie de o licență individuală pe durata regimului de control de schimb.

Ordinea instituțiilor financiare nebancare și operatorul poștal național a unei licențe generale de a efectua operațiuni valutare de către Banca Națională pentru a crește fiabilitatea și stabilitatea sistemului financiar al Ucrainei, dezvoltarea piețelor de servicii financiare și pentru a proteja interesele membrilor lor.

Non-bancare instituțiilor financiare și operatorul poștal național are dreptul de a furniza servicii în conformitate cu art. 4 din Legea Ucrainei „Cu privire la serviciile financiare și reglementarea de stat a piețelor financiare“, în cazul în care acestea sunt operațiuni de schimb valutar numai după obținerea unei licențe generale.

Aceste operațiuni instituții financiare nebancare și operatorul poștal național se realizează exclusiv prin conturile deschise la băncile autorizate, și în modul prevăzut pentru băncile autorizate.

După obținerea unei instituții financiare licență generală bancare și operatorul poștal național are dreptul de a deschide pe teritoriul Ucrainei a punctelor de schimb valutar în modul prevăzut pentru băncile autorizate. Licența generală nu poate fi transferată către terțe părți.

Tranzacțiile valutare sunt instituții financiare nebancare și operatorul național de servicii poștale de regulile și în modul stabilit de legislația Ucrainei, inclusiv actele juridice normative ale Băncii Naționale și dezvoltat în conformitate cu dispozițiile instituțiilor lor interne nebancare financiare și operatorul poștal național.

Sucursalele instituțiilor financiare nebancare, operatorul național al operațiunilor poștale efectuate în conformitate cu poziția unei sucursale numai dacă și în autorizația acordată instituției financiare nebancare - o persoană juridică sau un operator național de servicii poștale.

Preconditii unei licențe generale este disponibilitatea instituției financiare nebancare sau operatorul poștal național de capitaluri proprii într-o cantitate echivalentă cu:

  1. cel putin 1 milion de euro. - pentru operațiunile specificate în revendicările performante. 2, 3 h. I st. 47 din Legea Ucrainei „Cu privire la bănci și activitatea bancară“ (transferul de fonduri din conturile de instrumente de plată și prin creditarea fonduri acestora, precum și plasarea de fonduri în nume propriu, în termeni proprii și la risc propriu) și activitățile de servicii financiare, oferind o implicare directă sau indirectă a activelor financiare ale persoanelor fizice;
  2. cel puțin 0,2 milioane de euro - pentru a furniza servicii de tranzacționare de valori mobiliare și pentru activitățile de schimb valutar .;
  3. cel puțin 0,5 milioane de euro -. pentru furnizarea altor servicii financiare în conformitate cu art. „Servicii financiare On și Regulamentul de stat al serviciilor financiare piețe“ 4 din Legea Ucrainei.

Pentru a obține o licență de instituții financiare generale bancare și operatorul poștal național este introdus în Banca Națională a Ucrainei următoarele documente:

  1. o cerere pentru o licență generală, certificată prin semnătura instituțiilor financiare nebancare, sau operatorul poștal național în forma prescrisă;
  2. copie a documentului care confirmă plata instituției financiare nebancare în Registrul de stat al instituțiilor financiare Natskomfinuslug sau pentru a ține seama de operatorul poștal național în Natskomfinuslug în furnizarea de servicii financiare cu privire la mandate poștale;
  3. copie a documentului care confirmă plata instituției financiare nebancare în Registrul de stat al instituțiilor financiare care furnizează servicii financiare pe piața valorilor mobiliare (deservite de instituții financiare nebancare, care sunt reglementate de către Comisia Națională a Valorilor Mobiliare și Bursa de Valori);
  4. copii ale licențelor să se angajeze în servicii financiare instituții financiare nebancare care necesită o licență emisă de o autoritate publică, care, în conformitate cu legea reglementează furnizarea de servicii financiare;
  5. raportul auditorului cu privire la capitalul social al instituției financiare nebancare, care este confirmat de îndeplinirea efectivă a obligațiilor care decurg din formarea autorizate (cota) și capitalul social al instituției financiare nebancare, în conformitate cu legislația în ultima zi a lunii precedente cererii;
  6. o copie a introducerii de către auditor (o firmă de audit) în Registrul firmelor de audit și auditorilor care furnizează servicii de audit singur.

La primirea pachetului de documente al Băncii Naționale a Ucrainei în termen de 15 zile lucrătoare le verifică integralitatea și respectarea condițiilor. În termen de cinci zile lucrătoare de la data primirii documentelor pe care le trimite o copie a cererii instituției financiare nebancare sau operatorul național de comunicații poștale pentru o licență generală la Direcția șef de Combatere a Criminalității Organizate ucrainean Ministerul de Interne și Direcția Generală de Combatere a Corupției și Crimei Organizate al Serviciului de Securitate ( agenții speciale de combatere a crimei organizate).

Banca Națională a Ucrainei în termen de 20 de zile lucrătoare de la data primirii pachetului de documente face ca decizia de a acorda sau de a refuza acordarea unei licențe generale.

Licența generală în cazul adoptării deciziei Băncii Naționale a Ucrainei privind furnizarea acesteia instituțiilor financiare nebancare, operatorul poștal național se eliberează pe licență forma Banca Națională, pentru a certifica semnătura președintelui adjunct al Băncii Naționale a Ucrainei, care este distribuția responsabilităților funcționale este responsabil pentru managementul general al Departamentului de controale de schimb și de acordare a licențelor și ștampila oficială a Băncii Naționale a Ucrainei.

Licența generală intră în vigoare la data de a pune un număr de înregistrare pe antetul Băncii Naționale, în care este încadrată.

Instituție financiară, operatorul poștal național are dreptul de a efectua operațiunile specificate în licență generală, sub rezerva de a rămâne în registrul de stat al instituțiilor financiare care furnizează servicii financiare pe piața valorilor mobiliare sau Registrul de stat al instituțiilor financiare ale Comisiei Naționale, care efectuează reglementarea de stat a piețelor servicii financiare ucrainene sau vizita operatorul poștal național înregistrat în Comisia naţională de ajustare vaniyu Piețele serviciilor financiare și valabile pe durata acestor licențe operațiuni.

Banca Națională va trimite executat în mod corespunzător, o licență generală sau a le transmite reprezentantului instituției financiare, operatorul național poștal nebancară pe baza procurii și copii ale ordinelor de plată care confirmă plata pentru furnizarea și sub forma unei licențe generale. O copie a licenței generale este trimis prin poștă la departamentul teritorial al Băncii Naționale a Ucrainei privind localizarea nebancară instituția financiară, operatorul poștal național.

Plata pentru furnizarea unei licențe și licența formă generală este efectuată în cantitatea prescrisă de reglementările Băncii Naționale a Ucrainei.

titularul de licență general, se poate aplica la Banca Națională a Ucrainei cu o cerere de modificare a unei licențe generale, în cazul schimbării denumirii instituțiilor financiare nebancare, operatorul național de servicii poștale, EDRPOU cod de identificare. locație. Pentru a efectua aceste modificări la Banca Națională următoarele documente:

  1. o propunere de modificare a unei licențe generale;
  2. o copie a unei licențe generale;
  3. o copie a documentelor care confirmă necesitatea unor modificări ale licenței generale.

Banca Națională a Ucrainei consideră că documentele instituției financiare nebancare, operatorul poștal național cu privire la modificarea licenței generală în termen de 20 de zile lucrătoare de la data primirii pachetului de documente. Dacă se adoptă prin decizia Băncii Naționale cu privire la modificările la licența generală, acestea sunt emise pe licență Ștampila forma Băncii Naționale, certificată prin semnătura președintelui adjunct al Băncii Naționale a Ucrainei și ștampila oficială a Băncii Naționale a Ucrainei și va intra în vigoare la data de a pune un număr de înregistrare pe formularul pe care este decorat modificările o licență generală.

Banca Națională trimite modificările la licența generală prin e-mail sau să le predat instituției financiare nebancare, operatorul poștal național, pe baza procurii și copii ale ordinelor de plată care confirmă plata pentru modificările la licența generală. O copie a modificărilor aduse licenței generale este trimis prin poștă la gestionarea teritorială a locației nebancară instituției financiare, operatorul poștal național.

Dacă este necesar, Banca Națională poate extinde lista tranzacțiilor valutare specificate în licență generală, sub rezerva prezentării instituțiilor financiare nebancare, operatorul național de servicii poștale documentele necesare. În acest caz, decizia de a extinde lista tranzacțiilor valutare este înregistrată ca o nouă licență generală.

Banca Națională poate refuza non-bancare instituțiilor financiare, operatorul poștal național în furnizarea unei licențe generale în următoarele cazuri:

  1. În cazul în care rezultatele examinării documentelor a constatat că a furnizat informații false sau incomplete;
  2. în cazul în care instituția financiară nebancară, operatorul poștal național nu sunt îndeplinite cerințele stabilite;
  3. la prezența la Banca Națională a rezultatelor negative obținute de la agenții speciale de combatere a crimei organizate;
  4. în cazul în care în cursul anului care precede data primirii documentelor, încălcări ale legislației ucrainene stabilite cu privire la reglementarea piețelor de servicii financiare, sau pentru a le sancționate pentru încălcarea legislației ucrainene.

Decizia de a refuza acordarea unei licențe generale este informat în scris, specificând motivele refuzului.

Banca Națională a Ucrainei are dreptul de a se retrage din instituțiile financiare nebancare, operatorul poștal național, în cazul unei licențe generale:

  1. încălcarea condițiilor prevăzute în licență generală;
  2. stabilirea faptului depunerii documentelor care conțin informații false;
  3. anularea licenței instituției financiare nebancare sau o oprire în cazurile prevăzute de legislație, sau desființarea Comisiei Naționale, care efectuează reglementarea de stat în domeniul serviciilor financiare piețelor deciziei privind înregistrarea operatorului național al comunicațiilor poștale;
  4. disponibilitatea documentelor agențiilor speciale de combatere a crimei organizate, pentru a stabili faptele de legalizare a veniturilor provenite din infracțiuni sau a urmăririi penale pentru încălcarea legislației privind prevenirea și contracararea introducerii în cifra de afaceri legală a produselor infracțiunii;
  5. nerespectarea obligațiilor prevăzute de Decretul privind reglementarea valutară.

Licența generală este revocată în funcție de ordinea Băncii Naționale a Ucrainei, care informează în scris cu privire la retragerea unei licențe generale a proprietarului și administrarea teritorială a localizarea instituțiilor financiare nebancare și operatorul poștal național, băncile ucrainene prin e-mail, iar publicul - prin intermediul mass-media. licență generală original, în perioada cuprinsă între data de revocare trebuie să fie returnat la Banca Națională a Ucrainei.

Violarea instituției financiare nebancare sau operatorul național de servicii poștale ale unei condiții generale de licență sau reglementări ale Băncii Naționale atrage răspunderea în conformitate cu legislația ucraineană.

Mai multe articole: