Cum să fure 200 de milioane $ de la banca elittreyder

Escrocii jefui o bancă de 200 de milioane de $ cu ajutorul cardurilor de credit falsificate. Acest lucru a provocat un scandal cât de ușor se poate face. Întotdeauna am știut că poți păcăli sistemul financiar american. Dar n-am dat seama cât de ușor se poate face.

Săptămâna trecută, la o reuniune a instanței federale din Trenton, New Jersey, kavaye Ikram (Khawaja Ikram) a devenit al nouălea, care a recunoscut comuniunea sa cu cazul de profil înalt de fraudă card de credit în valoare totală de mai mult de 200 de milioane de $.

Am fost intrigat de posibilitatea de a examina documentele în cauză, pe care instanța a acordat FBI. Am înțeles: Fura starea unei bănci mari - o bucățică gustoasă. Acest lucru sa dovedit a fi atât de simplu încât ma făcut să mă întreb ce spărgători de probleme pentru a se închide masca și să scape prin ușa din față, amenințând cu un pistol. De fapt, tot ceea ce au nevoie - acesta este un laptop și o cutie poștală.

Acesti tipi au furat „sute de milioane de dolari“, potrivit declarațiilor FBI. Ei cheltui bani pe masini de lux, haine scumpe, gadget-uri și chiar tratamente spa. Ei păstrează, de asemenea, banii lor în lingouri de aur și mari sume de bani.

Deci, cum fac ei asta? Sa dovedit că a fost un proces simplu în 3 pași:

Primul pas a fost de a crea o identitate falsă. Cred că oferă contacte cu organizații criminale, falsificarea de documente și toate celelalte lucruri pe care le asociem cu gangsteri. atât de des este. Cu toate acestea, există, de asemenea, un mecanism mai simplu. Amintiți-vă, companiile care emit carduri de credit, întrebați de multe ori clienții în cazul în care doresc să adăugați un alt „utilizator autorizat“. Acest lucru a beneficiat, de asemenea, escrocii.

Ei au creat o identitate falsă și a adăugat ea sau el ca un alt „membru oficial“ al cărțile lor. Și, Voila! sisteme de notare a început să creeze date de credit pentru frontman-ul.

Și, de îndată ce acest utilizator fictiv începe să existe, ele încep să facă o cerere pentru un număr mai mare de carduri de credit în numele său.

Al doilea pas a fost să ridice ratingul de credit. Sistemul de notare a fost creat doar pentru a juca cu ea. Aproape că nu acorde atenție la lucruri cum ar fi veniturile și bunurile dumneavoastră, și ia în considerare, în principal numai dacă plătiți facturile la timp a împrumutului. Asta e tot.

Și odată ce acești tipi făcut rost de carduri de credit în numele persoanelor fictive, care le-a folosit pentru achiziții mici și să plătească facturile la timp. Doar.

Au început cu carduri cu limite de credit mici. Deoarece acestea sunt mai ușor de obținut. Și în timp ce au dus să cumpere bomboane și hamburgeri pe aceste carduri, sistemul informatic se înșurubează scorul lor de credit, creșterea limitei de credit.

În această etapă, ei pot folosi aceste carduri pentru cumpărături, dar în schimb, băieții au făcut mai complicată. Ei au creat o companie fictivă, și apoi aplicate instituțiilor de credit pentru terminalele de plată - cum ar fi vom vedea în magazine pentru a „clienții“ acestor „societăți“ ar putea conta carduri.

După ce a primit aceste terminale, au folosit cardul pentru cumpărături. Ei au cumpărat întregul stat, în numele societăților fictive, informațiile merge la instituțiile de credit, și au pus banii în conturile bancare ale companiilor fictive.

Este vorba despre sute de milioane de dolari.

În acest caz particular, această schemă frauduloasă a ajuns la o astfel de viteză încât, în cele din urmă doar a trebuit să dezvălui. Ei au creat mii de persoane fictive. Acest sistem a lucrat în opt țări diferite, din SUA în Pakistan, România și Japonia. Și asta a fost cea mai mare nebunie din partea lor, ca și în cazul în care așteptau, iar atunci când sunt prinși.

Cu toate acestea, puteți paria că printre cititorii sunt cei care fac același lucru, numai la o scară mai mică, furtul, probabil, 5 milioane de $ și dispare fără urmă.