Recomandări pentru completarea cererilor de transfer pentru clienții în valută străină -Bank „-

RECOMANDĂRI POZAPOLNENIYU cerere de transfer

VALUTA CLIENȚI-BANK »- banca respondent,

Lucrul asupra sistemului „Client“ Alfa-Bank "

Aceste recomandări sunt destinate clienților-BANK „- bănci respondente, lucrează la“ sistemul client „Alfa-Bank“ și sunt concepute pentru a îndeplini cerințele ".

Conformitatea cu cerințele acestor orientări la completarea cererii de transfer a primit prin intermediul „Client“ Alfa-Bank „este necesar să se asigure, prin prelucrarea automată de plată (STP - direct prin prelucrare) în valută străină sistem de decontare Bank“ și băncile implicate în lanțul de plată . Straight-prin procesarea plăților executate corect înseamnă că achiziția, analiza, rutare, și trimite la destinatar se efectuează în mod automat. Excluzând operația manuală și, în consecință, o reducere de informații timp de procesare. precum și, minimizarea riscurilor operaționale în timpul operațiunilor de plată în banca „și băncile corespondente, sunt principalul proces STP avantaje.

În sensul acestor recomandări următoarele concepte de bază.

2.2. Banca beneficiară - o instituție de credit care deservește contul beneficiarului.

2.3. Banca corespondentă - o instituție de credit, Banca a deschis un cont corespondent în valută străină și încheierea de tranzacții pe acest cont, în temeiul contractului / acordului.

2.4. Banca intermediară - o instituție de credit care deservește contul băncii beneficiare.

2.5. Beneficiarul - beneficiarul final al fondurilor.

2.6. Cerere de transfer în valută străină (declarația) - furnizată în format electronic, pe „client“ Alfa-Bank „la dispoziția titularului de cont (client) pentru a transfera o anumită sumă de bani în valută străină la contul beneficiarului plății cu Banca sau orice altă bancă.

2.7. Pentru clienți - organizație de credit, a deschis contul corespondent al unei bănci în valută străină și efectuarea de tranzacții pe acest cont în cadrul Acordului privind deschiderea și întreținerea conturi corespondente proceduri în bancă ".

2.8. Payer - expeditorul fondurilor - inițiatorul plății.

2.9. - contul deschis în temeiul Acordului privind deschiderea și întreținerea conturi corespondente proceduri in banca „, prin Loro în valută străină al băncii respondent.

2.10. Banca manual care conține o listă a persoanelor și entităților implicate în activități teroriste sau extremiste sub / sancțiunile internaționale / externe românești, precum și lista țărilor și teritoriilor, înregistrarea sau constatare care implică utilizarea limitelor - Lista neagră.

3.1. Declarațiile completate de text în litere latine.

3.2. Declarațiile furnizate de Client în chirilică, sunt supuse transliterația automate.

3.3. În cazul declarațiilor, întocmite în chirilică, Banca nu este responsabil pentru schimbarea în traducerea termenului valută străină sau posibilă întoarcere / eșec la plata.

3.4. Banca nu efectuează plăți pe baza cererii, în prezența acestora în oricare dintre detaliile câmpurilor, care a coincis cu detaliile furnizate în lista neagră.

3.5. Dacă este specificat în simbolurile de aplicare la nerezolvate privind transmiterea rețelei SWIFT (și anume: №% # $ @ „= \ <> []; * ''. _ <>), Aceste caractere vor fi înlocuite automat în alte caractere sau spații sunt permise. În nu este recomandată din cauza aceasta pentru a se evita posibila denaturare a informațiilor, utilizarea de simboluri de date într-o declarație.

3.6. câmpuri Aplicațiile sunt împărțite în obligatorii și opționale necesare. In cazul in care Clientul nu umple cel puțin unul dintre câmpurile obligatorii, cererea nu este acceptată de către Bancă pentru executare.

3.7. În cazul detaliilor bancare incorecte sau incomplete ale Băncii nu este responsabil pentru timpul necesar pentru plata.

4.1. „Număr DOCUMENT“

Numărul de serie al aplicației. Formatul de cel mult 5 caractere numerice. Acest câmp este un câmp obligatoriu.

4.2. La „Data documentului“

Data pregătirea cererii.

Acesta indică data, luna, anul - cifre (în formatul ZZ LL AAAA ...).

Important! Data de depunere a cererii nu poate fi mai târziu de data efectivă depunerii la Banca pentru executare.

Cererea este valabilă timp de 10 zile calendaristice de la data întocmirii procesului (nu de numărare în ziua de preparare), după care cererea nu este acceptată.

Cont bancar în-corespunzătoare.

Acc cu CORRESP. bancă

S. W. I. F. Cod T. / cod PARXLV22

4.8. Câmpul № 59 „beneficiar“

Nume Destinatar / Beneficiarului numele

UNEX TRADING LIMITED

Numărul de cont al beneficiarului

Beneficiarul lui Acc Nr 828476

4.9. Numărul câmpului 70 „Informații Remiterea“

Câmpul conține informațiile Payer pentru a identifica plata către beneficiar aparține unei anumite tranzacții (descrierea mărfurilor, lucrărilor. Servicii prestate, numărul și data contractului, numărul contractului, numărul facturii, și așa mai departe. D.). Acest câmp este un câmp obligatoriu. Numărul maxim de caractere - 140. Câmpul nu trebuie să conțină simbolul „/“.

De asemenea, în domeniul de aplicare al plătitorului trebuie să furnizeze informații în loc pentru asigurarea respectării normelor legislației monedei românești în transferul de valută străină. În cazul în care numărul de caractere nu este suficient pentru a furniza informațiile de mai sus la Banca, Clientul trimite anexa la cererea ca fișier în format Word atașat la secțiunea de sistem „scrisoare oficială“ „Client“ Alfa-Bank“.

4.10. Câmp № 72 "INFORMAȚII SENDER RECIPIENT"

Acest câmp este utilizat în mod obișnuit pentru a transmite informații băncii destinate băncilor implicate în efectuarea plății. dimensiunea câmpului - 210 simboluri. Completarea câmpului este opțională.

Acest client câmp poate fi folosit pentru a transmite informații suplimentare care nu sunt incluse în secțiunea „Detalii de plată“. Pentru a face acest lucru în fața informațiilor necesare pentru a specifica codul BNF, plasat între slash „/“ de la începutul liniei. Poate fi urmat de un text liber pentru mai multe informații.

Exemplul 72: / BNF / PLATA PRIN FACTURA

Important! La completarea în acest domeniu, în conformitate cu suprataxă tarifele Băncii.

5.1. Plățile către hrivna ucraineană (UAH) în câmpurile corespunzătoare aplicațiile trebuie să fie (opțional) specifică următoarele detalii:

Numele Numele băncii / Bank

** COD bancă / ȚARA ȚARA CODUL beneficiarului BENEFICIARULUI \ „S BANCA

Cont bancar în-corespunzătoare.

Acc cu CORRESP. bancă

S. W. I. F. T. cod / cod

și / sau

· De „beneficiar“ - în pivniță „Nume Client“ Codul ID-KNP al destinatarului (pentru destinatarul este o persoană juridică - cod EDRPOU - Unified Registrul de Stat al întreprinderilor și organizațiilor din Ucraina (8 caractere numerice) / pentru destinatar, care este o persoană fizică - cod în conformitate cu „Registrul de stat al persoanelor fizice - plătitori de impozite și alte plăți obligatorii“ (10 caractere numerice)), apoi numele beneficiarului.

În lipsa codului destinatarului contribuabil aplicat (9 zerouri): KNP.

Forma completă a cuvântului

· La „expeditor la destinatar Informații“ - cod 1PB rapoarte BNU, informații despre plătitor de ședere indicat în „Payer“ informații despre rezidența destinatarului indicat în câmpul „receptor“.

Câmp Descriere Format:

72: / 1PB / cod 1PB „cod BNU rapoarte“, se indică în următoarea secvență de componente: 4 „cod de funcționare în conformitate cu BNU Clasificatorului“ n „Payer de înregistrare codul de țară în conformitate cu BNU Clasificatorului“ „punct“ 3n, „punctul“ 3n „codul țării de înregistrare al beneficiarului în conformitate cu BNU Clasificatorului“.

/ ORDERRES / Payer din două litere Codul de țară în conformitate cu standardul ISO.

/ BENEFRES / destinatar din două litere din codul în conformitate cu standardul ISO.

EXEMPLU: câmpuri

5.2. Plățile către rubla belorumynskih (BYR BYR) în câmpurile corespunzătoare Cererile trebuie să fie indicată (opțional), următoarele detalii:

· „Banca beneficiarului“ The - banca beneficiara IFM (cod 9 cifre ale băncii sau ultimele 3 cifre ale IFI);

· De "PAYEE" - UNN (număr de identificare fiscală) al beneficiarului;

· „Detalii de plată“ - denumirea bunurilor, serviciilor, №№ și valoarea documentelor comerciale.

Atunci când face declarații în BYR în suma de plată după punctul zecimal ar trebui să fie zero (de exemplu, 1000.00), t. Pentru a. Schimbarea mici din Belarus nu.

5.3. Plățile către KZT (KZT) Aplicarea în câmpurile corespunzătoare trebuie să fie specificate (opțional) următoarele cerințe:

· De „banca beneficiarului» - cod BIC;

· De „beneficiar“:

IIC / IIK - cont de 20 cifre al beneficiarului;

BIN / BIN sau IIN / IIN, în cazul în care:

BIN / BIN - 12 cifre numărul de identificare de afaceri pentru persoane juridice;

IIN / IIN - 12 cifre numărul de identificare individuală pentru persoanele fizice și întreprinzătorilor individuali;

· Câmpul "Plată" - coduri speciale (EKNP / EKNP):

COD / KOD - cod de 2 cifre al expeditorului de bani;

KBE / KBE - cod de 2 cifre al beneficiarului;

CNR / KNP - cod de 3 cifre pentru plată.

Important! În cazul taxelor fiscale și vamale, este necesar să se specifice CSC / KBK - codul de 6 cifre a clasificării bugetare.

În absența informațiilor din declarația menționată în această secțiune, banca „nu este responsabil pentru nici o restituire.

Apendicele „Sistemul Național de Compensare“

Sistemul Național de Compensare

Atunci când se identifică partea a liniei este utilizată pentru a indica un cod de sistem de compensare național trebuie să utilizeze codul următor, precedat de o bară oblică dublă „//“:

Se afișează în standardul SWIFT

Codul South African National Clearing

În cazul în care unul dintre codurile utilizate: // FW (cu un cod de 9 cifre sau fără ea), // AU, // CP, // // IN sau RT, - acest cod poate fi specificat în Ordin, un singur timpul este câmpurile 56a, 57a sau 58a, este plasat mai întâi într-o declarație.

Codurile de mai sus sunt sistemele naționale de compensare sunt un instrument eficient pentru procesarea automată a corespondent bancar de plată numai atunci când trimiteți mesaje de plată în băncile situate în țările în care operează sistemul național de compensare. De exemplu, în direcția traducerii în dolari SUA prin intermediul unei bănci din SUA în favoarea beneficiarului, care este în Europa, un sistem național de compensare cod de țară europeană nu este suficientă pentru rutarea automată a plății. În acest caz, plata autotrasarea băncile corespondente americane trebuie să se precizeze codul BIC al băncii beneficiarului sau codul din sistemul CHIPS Identifier universal.

denumiri scrisoarea menționată la codurile digitale sunt coduri de abrevierea standard adoptate pentru întocmirea plății mesajelor SWIFT. În practică, există cazuri când băncile străine folosesc codurile ale sistemului de plăți naționale caracterele alfabetice care nu coincid cu standardele SWIFT.

De exemplu, desemnarea „ABA“ corespunde unei reduceri a Asociației Americane Banking, dar este de fapt un cod „Fedwire numărul de rutare“, și standardul

Există, de asemenea, indică tipul „numărul de rutare CPA“, care se referă la codul de „Asociația de plată din Canada“.

Desemnarea BLZ este o referire la „Bankleitzahl“ și standardul

În cazul în care numărul de cifre din codul național sistem de compensare nu corespunde, specificate în tabel, aceasta este o problemă în detalii și formează baza pentru returnarea de aplicare a plătitorului.

[1] - Specifică în funcție de Obscherumynskim valută clasificatorul OK

[2] - ar trebui să se țină seama de faptul că tranzacțiile fără numerar într-un număr de valute nu este un cip de negociere (de exemplu, în yeni japonezi (JPY), liră turcească (TRL), belorumynskih Rubla (BYR)).

[3] - cu excepția contului bancar special valută străină.

„?“: - [4] În cazul caracterului „“, iar în detaliile formării terenului în contul de client declarațiile de caractere specificate sunt înlocuite cu lacune în modul automat.

[5] - Atunci când trimiterea plăților către beneficiari cu conturi deschise la instituțiile de credit ale Uniunii Europene, organizațiile de credit din Emiratele Arabe Unite (Emiratele Arabe Unite), precum și instituții de credit din alte țări, folosind contul în format IBAN, specificați codul IBAN al beneficiarului este obligatorie. În absența IBAN al beneficiarului, instructiuni incorecte, codul IBAN al beneficiarului sau dacă numărul de cont al beneficiarului în format IBAN nu este o cerere de transfer în valută vor fi acceptate BANK „pentru execuție, iar banca„nu este responsabil pentru orice rambursare a băncii beneficiare și păstrarea bănci terțe părți comision suplimentar din suma transferată.