Mărturisirea obnalschika modul de a face bani din aer subțire

Director de Crimă Finanțe, fostul „obnalschik“ și ofițerul ex-poliție, a spus despre schemele obnalnyh și „salariu a doua“ pentru managerii de bănci

Am studiat la Școala de miliție Nijni Novgorod, care este specializată în lupta împotriva criminalității economice. După mai mulți ani a lucrat în structurile Ministerului de Interne în orașul Ivanovo departamentului pentru combaterea crimelor economice și apoi a mers să lucreze în poliție fiscală, în cazul în care a lucrat câțiva ani ofițer de securitate.

La început, am avut unul sau doi clienti care au tradus prin mine sume mici de aproximativ 100 000 de ruble pe lună. La acea vreme interesul meu a fost de aproximativ 3,5% și având în vedere că 1% ia potul, apoi cu 100 000 de ruble venituri a fost de numai 2 500 de ruble. Dar afacerea a crescut. Clienții mei au început să-mi recomande altora, au crescut tot mai mult. Am început să se extindă: organizarea de noua companie, implicarea angajaților și toate încasate în volume mari. Mai târziu am început să părăsească marile companii en-gros, care incaseaza bani pentru clientii finali Moscova. Au comandat o sumă uriașă.

Astăzi, la Moscova, costul „obnal“ a crescut la 8%. Pentru bani a devenit mai dificilă, capitala a fost mult timp s-au grabit la regiuni. Băncile regionale sunt mai „somnoros“ și „numerar“ pentru a extrage din ele mai ușor. Acum, companiile mari din Moscova cumpăra bani în regiunea de 5-6% și a le vinde utilizatorilor finali cu 8%. Când am lucrat la acest lucru, de vânzare bani la Moscova pentru 3,5%, iar cumparatorul final le-a vandut cu 5%.

În schemele de bănci mari obnalnye sunt pe „Ura!“, Mai ales în cazul în care societatea găsește obnalnaya relație cu șeful filialei locale, și-l plătește un salariu „al doilea“.

Bancherii se dau sfaturi partenerilor cu privire la „incasarea“, „encash, dar un pic“ sau „opreste-te acum, avem o solicitare de la Banca Centrală a venit.“ Practic întreaga obnal piață se învârte în jurul celor mai mari trei bănci. Băncile mai mici, care au riscul de a pierde licența. o mai mare experiență și a permis să lucreze mai rar și în cantități mici. Deși în cazul în care proprietarul băncii își dă seama că el nu câștigă sau să suporte cheltuielile de banca, atunci el „vinde“ obnalschikam lui sau este concurența.

apoteoza tipică a istoriei cu bancher-obnalschikom - verifica CB vine la el și expune încălcări. proprietarului, Banca evaluează verificarea termeni și începe să se angajeze în „barjă“ într-o scară de serioasă pentru a câștiga suma maximă de bani, și, în plus, aduce, de asemenea, active. El nu are nimic de pierdut, el ar pierde încă licența și „nava se va scufunda.“

Există mai multe scheme interesante, de exemplu, a fost o achiziție populară de fier vechi. Compania, care este implicat în cumpărarea de persoane fizice din metal trec zilnic resturi de 50 000 de ruble. să plătească banii companiei ar trebui să le elimine în bancă. Ultimele documente solicitate - copii ale pașapoartelor persoanelor care au trecut de metal. Banca oferă un popor pașaport fals sau pierdute și au făcut din suma de 1,5 milioane de ruble. Societatea va transmite Băncii o cerere pentru această sumă și devine bani. Mai târziu, în numerar transferate către clienții care au pre-enumerate de plată fără numerar la companie, colector fier vechi.

Bancherii de multe ori închid ochii lor sau a pus o condiție: „vom da douăzeci pe lună, dar nu mai mult.“ Compania a fost de acord, și a încasat 20 de milioane de ruble pe lună, în timp ce metalul a donat efectiv de 500 000 de ruble.

În mod similar, există firme care cumpără de la legume agricultori, fructe, miere sau ierburi populație de cumpărare.

Este întotdeauna bancherii sunt conștienți de schema? Desigur. Deși au fost de acord să lucreze cu noi, nu numai din cauza „al doilea salariu“. Unele bănci nu a luat banii, dar a lucrat, pentru că a primit oficial de un procent mare de tranzacții. În timp ce unii creditori au lucrat cu noi la principiu.

În care se ocupă cu băncile, am folosit sistemul convențional: eliminat din carduri de plastic ale persoanelor fizice, din conturile persoanelor juridice, folosind bilete la ordin pentru a crea aparența de activitatea reală a băncilor. Dar sistemul a fost mult timp modernizat și au trecut dincolo de sistemul bancar. De exemplu, achiziționarea de numerar populare în lanțuri de retail. Mulți operatori de vânzare cu amănuntul, marile lanțuri de magazine, magazine, benzinarii, restaurante de vânzare a acestora „cache“.

Timp de cinci ani în această afacere am format o rețea de mai mult de zece regiuni, sute de firme, două sute de angajați, un fluxuri de numerar foarte complicate. Am încasat până la 100 de milioane de ruble pe zi. Dar mult a fost cheltuit pe salarii și de securitate - oameni, pentru a ne acoperi într-o componentă penală a activității ( „acoperiș“).

Un alt dintre cele mai mari probleme obnalnogo de afaceri - este furt subordonații. Directorul uneia dintre sutele de circuite Ltd. ia brusc banii și descompune undeva în străinătate. De obicei, crizele stabilite fond special pentru a acoperi venituri și pierderi. Există situații și riscul de viață - raiduri și furt. Prietenul meu a fost împușcat în colecționari Moscova. Aceasta este o afacere foarte riscantă.

Problema sa întâmplat cu mine. În cazul în care suma de bani încasate depășește miliarde de ruble, la un moment dat, am fost arestat de FSB.

De ce s-a întâmplat? Mulți oameni în afaceri știu cum să negocieze cu autoritățile, dar după standardele locale, afacerea mea a fost de rezonanță și mare - volumele au fost foarte mare pentru un oraș mic, despre mine deja cunoscut și Banca Centrală, precum și de aplicare a legii. În plus, nu am angajat poliția și FSB. Am facut un pic de un proces spectacol.

Sisteme de retrageri de numerar din capitalul utilizate de mii de întreprinderi

Deși a existat o consecință, a trebuit să servească un an în închisoare. Ca rezultat, am făcut o mărturisire, un dosar penal a fost completat pentru mine faptul că am numărat timp, pe care am petrecut în închisoare. Ceea ce am ajuns la concluzia? Când am lucrat, eu cred că timpul nu a furat o anumită persoană, este o afacere normală. Dar apoi mi-am dat seama că e încă furt - încasate fără bani să plătească impozite. Nu m-am gândit sau știa despre asta.

Deoarece fluxul de numerar de afaceri vechi a fost de peste si am fost rupt, am decis să creeze o companie de Crimă Finanțe. Acum, sugerez firmele identifica scheme ilegale. De exemplu, îmi petrec cursuri de master - spune cum fix obnalnye companiei în bănci, și cum să le identifice. Știu că aceste diagrame de inimă, ca un zidar care de 20 de ani și poate pune cărămizi pentru a construi o casă cu ochii închiși.

"Forbes". 08/04/14, „Banii din portofoliu: cum de a construi rețeaua de metrou în numerar la Moscova“

Sisteme incasarea fondurilor din capitalul utilizat de mii de întreprinderi. Forbes a fost capabil să învețe cum să lucreze una dintre aceste rețele,

Moscova om de afaceri Oleg stătea în spatele volanului unei mașini parcate la marginea orașului și nervos se uite în oglinda retrovizoare. Curând el a văzut un crossover murdar greu de definit, care a prins cu mașina lui Oleg și sa oprit. sticlă colorată laterale de întâlnire cu trei căi. Oleg a deschis, de asemenea, o fereastră, iar câteva secunde mai târziu a căzut în genunchi, cu un sac de bani. SUV-ul, între timp, a dispărut rapid în jurul valorii de colț. Oleg, a luat banii, de asemenea, a dat pe gaze. Recalcula numerar la fața locului, el nu a „servicii de livrare“ încă nu a dat eșecuri. În plus, el ar putea face o plângere la organizatorii unei rețele subterane în numerar prin utilizarea unui software special.

În cadrul reuniunii, Oleg detaliu a declarat doi reprezentanți ai rețelei despre activitatea sa, a arătat un model de tratate, numit principalii clienți și contrapartide. Suspiciunea nu a chemat, dar în prima etapă a primit doar detaliile de mai multe companii care sunt similare în profil cu afacerea lui. Conturile au fost deschise într-o bancă mică, numele Oleg nu a dezvăluit, dar această rețea banca utilizată ca primar. În numele acestor firme Oleg din când în când încheie un contract cu clienții lor, l-au listat bani pentru serviciile prestate, și le-a împușcat în numerar. Taxele pentru serviciul a fost un pic mai puțin de 10%.

Prima dată organizatorii de rețea sunt eyeing noii recruți nu au încredere în el complet, astfel încât banii a primit într-o mașină parcată ciudat într-un loc aglomerat. „Am urcat în mașină, un bărbat necunoscut a pus pe punga scaunului cu bani, nu-l trece din mână în mână, - spune Oleg. - Tocmai am luat banii și a lăsat mașina ".

De fapt Maestru Bank a fost deține structura și de a gestiona o rețea de bănci partenere mai mici, în cazul în care au fost deschise conturile de mai mult de 200 de companii. personal special angajat deschiderea și întreținerea conturilor persoanelor fizice, care sunt firmele de o zi de bani transferate - ar fi „salariu“, „credite“ și „încasările din vânzarea de titluri de valoare.“ Potrivit ACB, numărul de conturi a ajuns la două mii.

Link-ul principal în sistemul de retrageri prin Master-Bank a fost rețeaua sa extinsă de 3.500 de ATM-uri (al treilea cel mai mare din țară). „Firma-by-noapte listate pe conturile cetățenilor - fondurile clienților de Master Bank în cadrul acordurilor de împrumut, și sfârșesc în aceeași zi a încasat aceste fonduri de la ATM-urile băncii“, - a declarat Mikhail Sukhov. Potrivit Milchenko Centrului de Informare „Cercetare și securitate“ ATM Bank la aeroporturi au fost încărcate cu facturile de 500 €, și limite atunci când scoateți salariul sau numerar împrumutul ar putea să lipsească.

Peter Rudenko Elena Zubova