De ce sunt consilieri financiari

Chiar și în urmă cu aproximativ 10 ani, cei mai mulți oameni nu au auzit niciodată, care este un consultant financiar personal, care este principala sarcină și beneficiile pe care le poate oferi clienților săi. Cine sunt ei și ce pot fi utile - în materialul nostru

Chiar și în urmă cu aproximativ 10 ani, cei mai mulți oameni nu au auzit niciodată, care este un consultant financiar personal, care este principala sarcină și beneficiile pe care le poate oferi clienților săi. Dar, în fața de dezvoltare a afacerilor puternice și creșterea profesională a problemelor de conservare a capitalului sunt din ce în ce mai urgentă.

În prezent, atragerea de consilieri personali pentru rezolvarea problemelor personale, a încetat să fie o raritate. Acesta a fost mult timp o practică comună în țările occidentale, și să prindă rădăcini în țara noastră. Și astfel de probleme importante precum crearea de capital pentru pensii în viitor, acumularea de resurse financiare pentru educație de înaltă calitate pentru copii; crearea, conservarea și mărirea capitalului într-o perioadă economică instabilă, uneori, vin în prim-plan.

Tema Speculatiile de „independență financiară“ experți pseudo a adus o mulțime de bani - HYIP, scheme piramidale, cluburi diferite milionari, etc. Și ca rezultat - pierderea de bani și frustrare. În această apă tulbure este greu de a găsi un profesionist decent, care va ajuta cu adevărat pentru a atinge obiectivele financiare personale.

Cel mai recent, la Institutul de Bursa și Management (ISMM), cu participarea reprezentantului FinpotrebsoyuzaRumyniyabyl mesei rotunde „probleme de actualitate de creare a unui sistem de reglementare a consilierilor financiari independenți“, organizată în comun cu NP consilieri financiari profesioniști - consultanți de investiții (NP PNFS). La masa rotundă au participat reprezentanți ai comunității profesionale, NP PNFS, instituții financiare, organizații și experți non-guvernamentale științifice și educaționale. În acest caz, proiectul de lege a fost discutat, pe care tu și mă va proteja de escrocherii financiare și de a ajuta la promovarea activității de consilieri financiari independenți.

Cine este un consultant financiar independent în probleme de gestionare a finanțelor personale?

Acum, consilierii financiare se numesc mult. Să înțelegem toate la fel:

Care este esența reală a activității practicantul unui consilier financiar independent pe problemele personale de management financiar? Misiunea sa principală se bazează pe obiectivele financiare ale clientului și a capacității sale personale, pentru a dezvolta un plan financiar personal și o strategie pentru punerea sa în aplicare, pentru a alege un fiabile de instrumente financiare eficiente (investiții, instituții financiare și de asigurări, imobiliare comerciale și rezidențiale, etc.), ceea ce va ajuta clientul pune în aplicare planul. Și de-a lungul obiectivele de viață sunt aproape de client. Și acest lucru nu este un loc de muncă de o zi, și o cooperare fructuoasă timp de zeci de ani.

Cum de a alege un consultant financiar personal?

- În primul rând, la un nivel intuitiv. Sau ești dispus să ai încredere un consultant financiar cu care comunica, sau nu. Deoarece consultant financiar personal este un fel de un medic de familie personală. Lucrezi împreună pentru o lungă perioadă de timp și trebuie să fie psihologic confortabil unul cu celălalt. Asta e pentru același motiv, consilier financiar independent, uneori refuză cooperarea cu oricare dintre potențialii clienți.

- Lucrul cu consultant financiar independent, existent. Acest consultant financiar independent, cea mai mare parte a timpului ocupat de lucru cu clienții, mai degrabă decât scris cărți. Numai o persoană care „lucreaza in domeniul“ este întotdeauna mai multă experiență decât cel a cărui cunoaștere este limitată la numai citind lucrările altora.

- consilier dvs. financiare personale ar trebui să se bucure de cele mai multe dintre produsele disponibile de la tine.

- consilier dvs. financiare personale trebuie să cunoască personal bine și să comunice cu instituțiile financiare, produsele pe care le oferă. În cazul în care consultantul dvs. financiar ofera produse prin mana a zecea, aceasta înseamnă că nu va fi în măsură să vă furnizeze servicii în timp util și de calitate. brațul lui nu este „pe pulsul“ a situației actuale de pe piața financiară și că riscul de a pierde capitalul.

- Este de preferat ca consultantul financiar personal a fost un membru al comunității profesionale și partener care reunește precum consilieri financiari independenți, precum și el însuși. În viața reală, diferite evenimente. Și trebuie să fii sigur dacă consilier mâine financiară pentru orice motive personale, nu va fi capabil să lucreze mai mult, nu va fi complet singur cu soluția la problemele tale financiare.

- În cazul în care un consilier personal financiar nu este un birou unde vă puteți invita la o întâlnire, nu știi asistentul său, care este angajat în documente, nu aș recomanda să aleagă un astfel de consultant.

În prezent, țara noastră practicieni cu experiență de consilieri financiari independenți nu sunt mai mult de 40 de persoane. Această cifră este foarte scăzută. Dacă luăm în considerare practica țărilor occidentale, numai în scopul de a rezolva toate obiectivele financiare locuitorii din metropolitane extinse necesare peste 4.000 de consilieri financiari independenți pentru un astfel de oraș ca București.

Activități de consultanți este la sursa dezvoltării sale, și din acest motiv, este de asemenea foarte important ca activitatea consilierilor financiari independenți reglementată la nivel legislativ. Poate că aceasta toamna o lege privind reglementarea consilierilor financiari independenți vor fi luate în considerare de către Duma de Stat a Federației Ruse.

Rzhevskaya Julia, un consultant financiar independent, managing partner al "Fortune-Capital Ltd"