De ce băncile refuză să deschidă conturi

Motivele pentru deschiderea unui cont de verificare persoane fizice

În cazul în care instituția bancară prevede refuzul oficial motivat, nu are loc încălcarea drepturilor civile.

În primul rând. cetățean poate fi incapacitate de muncă. În acest caz, instituția de credit este reglementată de articolul 29 din Codul civil al România. De asemenea, în cazul în care un cetățean care nu a atins vârsta corespunzătoare, instituția financiară care aplică normele articolului 26 din Codul civil al România.

În al patrulea rând. deschiderea unui cont bancar necesită prezența personală a solicitantului sau a reprezentantului autorizat al acestuia. Un cetățean sau reprezentantul acestuia trebuie să fie în mod necesar un document care identifică în mod clar personalitatea lui. De asemenea, este posibil să se furnizeze copii legalizate ale documentelor de tipul corect.

În al cincilea rând. legea română permite să refuze deschiderea de conturi bancare în alte cazuri. Această formulare este utilizată de obicei în prezența cetățenilor sau convingerile lor rude sau alți factori negativi asociați cu credibilitatea solicitantului în ansamblu.

Motivele pentru deschiderea conturilor curente ale persoanelor juridice

În plus, băncile sunt obligate să verifice organizarea contrapartidelor, precum și să încerce să stabilească este dacă societatea sau de o zi firmele care nu sunt angajate în cazul în care încasarea banilor.

Ca urmare a acestor controale, băncile pot refuza să deschidă un cont curent din următoarele motive:

1. executarea necorespunzătoare sau imposibilitatea de a furniza documentele.

2. Lipsa documentelor care confirmă autoritatea persoanei care solicită deschiderea contului, înregistrarea card bancar cont ordinea corectă.

4. Șeful organizației a fost condamnată sau se află în curs de investigare sau persoană juridică are o datorie substanțială la buget.

5. organizație bancară are suspiciuni rezonabile că societatea este un firmele de o zi.