Cum de a crea un portofoliu de investiții 1
- principal
- investitor
- fonduri de investiții
Orice investitor, mai ales un începător este adesea interesat de întrebări, cum ar fi: modul de a crea un portofoliu de investiții? Ce instrumente sunt incluse în portofoliu? Cât de mult să dețină în portofoliul de active? În ce raport să aloce capitalul lor între ele?
În acest articol vom vorbi despre asta, și nu numai. Cu toate acestea, înainte de a răspunde la aceste întrebări, este necesar să se înțeleagă conceptul portofoliului de investiții, și de ce este nevoie de un investitor.
Portofoliul de investiții este reprezentat de un set de diferite active care generează venituri investitorului. Deoarece activele ar putea fi o varietate de valori mobiliare, unități de fond. imobiliare, proiecte de investiții, metale prețioase și multe alte specii.
În cazul în care investitorul preferă să se angajeze în a investi în mediul Internet, portofoliul de investiții cuprinde în principal PAMM conturi și fonduri ale societăților de administrare a investițiilor, precum și proiecte HAYP-. Pe aceste instrumente, și mai precis despre PAMM-conturi vor fi discutate în acest material.
Mai mult, ceea ce este necesar este un portofoliu de investiții? Portofoliul de investiții al investitorului este necesară numai pentru o singură sarcină - pentru a reduce la minimum riscul de pierdere atunci când investesc.
Cu cât este mai bine compus dintr-portofoliul dumneavoastră, cu atât mai puțin susceptibile de a suferi pierderi semnificative. În acest articol ne vom uita la un exemplu de procedură al portofoliului de investiții optime, cele mai potrivite pentru investitor, mai ales având în nici o experiență de investiții.
Cum de a crea un portofoliu de investitor?
Formarea unui portofoliu de investiții ar trebui să înceapă cu determinarea valorii instrumentelor financiare incluse în ea, în exemplul nostru - PAMM-conturi sau toro alt broker.
1. Numărul de PAMM-conturi
De exemplu, în portofoliul dumneavoastră este doar un singur cont PAMM. Riscul de faliment este de 100%, adică, în cazul în care managerul de cont va lua în tragerea creditului și va ieși din ea, va fuziona întreaga capitala, și, împreună cu capitalul. Cu toate acestea, dacă ați împărți investițiile în cinci părți, și să le investească în conturile PAMM de cinci manageri, încredințând fiecare doar 20% din capitalul lor, atunci riscurile vor scadea la de cinci ori și se ridică la doar 20%. Chiar dacă una dintre controlul complet fuziona prin controlul rămas pierderile sale sunt compensate în funcție de rentabilitatea lor în câteva luni.
Eu, de exemplu, investițiile în Panteon-Finance Broker împărțite după cum urmează:
În momentul de față, depunerea mea în compania broker este de aproximativ 1600 $, pe care l-am împărțit în opt părți și a pus în opt guvernatori. Situația este alcătuită după cum urmează:
Sase manageri au aratat rezultate pozitive
O conducere în timp ce de tranzacționare la nici o pierdere, în timp ce profitul ca atare, nu
Un manager este ușor în jos
Acum, imaginați-vă că un cont de tranzacționare Maksim, care prezintă un negativ -0.87%, într-o întâlnire -0.87%, și pe deplin de 100%. Prin urmare, suma de $ 297.38, care este investit în ea, am pierdut totul. Depunerea mea totală este acum nu 1-600 $, dar numai 1 302.62 $. O pierdere de aproape 300 $. Ce crezi, pentru ce perioadă poate acoperi pierderea de 300 $, în cazul în care rata de rentabilitate conturile comerciale rămase rămân aceleași și cu condiția că nu voi atinge sumele pe care se află acestea?
P.S. Aviz de returnare a indicatorului de control arată de 1 săptămână, nu pentru o lună! Adică, randamentul lor medie de peste aproape patru ori.
Ca urmare, randamentul la următorul cont:
Alla1960 cheltuieli - randament 97, 8% pe lună
Perseus cheltuieli - randament 90, 8% pe lună
Patrik cheltuieli - randament 44, 3% pe lună
Contul Viktor - randament de 33, 5% pe lună
BestPammManager cheltuieli - randament de 25, 6% pe lună
Contul Lion - randament 2, 3% pe lună
Contul Maksim - randament 0% pe lună
Adică, proiectul de lege Perseu și Alla 1960 doar o lună va fi capabil să aducă un profit de $ 397, 8 și pentru a compensa pierderea rezultată din cauza Maksim. Deci, Alla1960 factura lunară va câștiga $ 121, 8, și Perseu cu $ 275, 98.
Din păcate, în practică, se întâmplă de multe ori invers. Conturile de tranzacționare care au prezentat argumente pro poate săptămâna viitoare în această săptămână pentru a merge în minus, pentru că este piața valutară, ceea ce implică riscuri ridicate. În plus, o întoarcere permanentă, mai ales ca 100% pe lună - aproape nu se produce în oricare din contul de tranzacționare. Acest lucru se întâmplă doar ocazional. Cu toate acestea, acest exemplu arată în mod clar principiul diversificării regula funcționează.
Astfel, pentru mai mult de bucăți împărțiți capitalul, cu atât mai puțin va fi riscul portofoliului de investiții. Cu toate acestea, de asemenea, nu ar trebui să fie diversificarea abuzat, pentru că, de asemenea, poate duce la pierderi semnificative. Trebuie să se înțeleagă faptul că mai multe active din portofoliul dumneavoastră, cu atât mai dificil le monitorizați. Prin urmare, considerat a fi 5-15 PAMM conturi cea mai bună opțiune.
În multe feluri, valoarea PAMM-conturilor care calitatea lor este determinată în mod direct, într-adevăr, ca manageri cu experiență, cu o istorie de tranzacționare bun nu este atât de mult într-adevăr. Și să ia portofoliul său de manager de „verde“ cu greu contul vrea nimeni. Deci, înainte de a include în portofoliul dumneavoastră sau acel cont ar trebui să studieze cu atenție și să analizeze controlul calității de tranzacționare. Acest principiu trebuie respectate atunci când este inclusă în portofoliul său de orice instrument de investiții noi.
3. Managementul portofoliului de investiții
PAMM conturi arată randamente diferite și au diferite statistici. Acest lucru se explică prin faptul că fiecare cont de tranzacții Manager pe diferite strategii. Cineva prezintă cele mai bune rezultate, și cineva pierde. Pe unele conturi, puteți face un profit de 60% -100%, iar în alte conturi pentru a pierde. Dacă ați dat seama cum de a alege cu înțelepciune gestiona contul, atunci trebuie să știți că toate portofoliile sunt împărțite în patru tipuri:
Portofoliul conservator. În primul rând, în timpul formării acestuia se ia în considerare gradul de fiabilitate. O astfel de portofoliu de investiții are ca scop un randament mic, dar este garantat cu riscuri minore. Acest portofoliu este format din doar manageri care tranzactioneaza pe o strategie conservatoare. Randamentul mediu anual al acestui tip de portofoliu variază de la 40% la 60%, dar mai mult - mai puțin.
Portofoliul moderat. Include numai conturile moderat riscante, are un nivel mediu de rentabilitate de 60% până la 100% pe an.
Portofoliul agresiv. Se caracterizează printr-un randament ridicat și cu risc ridicat. Portofoliul sunt numai controlul agresiv cont de tranzacționare, randamentul anual de 100% și mai sus.
portofoliu echilibrat. Se compune din ambele meserii conservatoare și moderate și agresive. Randamentul portofoliului de investiții și nivelul de risc depinde de proporțiile diferitelor tipuri de conturi incluse în portofoliu.
De obicei, cea mai mare parte sub formă de investiții de conturi conservatoare, iar restul este distribuit în raport: 40% / 10% între conturi moderate și agresive. Această abordare este concepută în așa fel încât eventualele conturi de corosive randament semnificativ mai mare decât conturile conservatoare. Și a investi în ele mai puțini bani, poți câștiga un venit proporțional cu veniturile obținute din conturile conservatoare, dar cu o cantitate mult mai mare de investiții.
În cele din urmă, formarea unui portofoliu de investiții și raportul dintre moderați conturilor de investiții conservatoare și agresive determină obiectivele și planul financiar de proces. După stabilirea obiectivelor de investiții, trebuie să creați un plan financiar pentru a stabili calendarul investițiilor într-un anumit activ. După aceea, nu veți avea probleme cu relația de conturi diferite în portofoliul dumneavoastră.
Cu toate acestea, dacă credeți că, atunci când acesta este un plan financiar întocmit și cota alocată pentru aceasta despre portofoliul este deja posibil să uitați că sunteți foarte mult confundate. Tu ar trebui să monitorizeze periodic rezultatele controlului asupra comerțului toate PAMM-conturile de portofoliu și, în funcție de situație, dacă este necesar, realoca proporția între conturile de control. Din acel moment, de fapt, și etapa de administrare a portofoliului de investiții începe, care afectează profitabilitatea economiilor și siguranța dumneavoastră.
Optim pentru a forma o investiție a PAMM-portofoliului este cea care include toate tipurile de conturi - conservatoare, moderate și agresive.
Contorizarea în conturile de portofoliu de investiții ar trebui să fie de la 5 la 15. Nu se recomandă să crească numărul lor, deoarece acestea ar fi foarte dificil de monitorizat.
Procent Balanced PAMM conturile în portofoliul de investiții este după cum urmează: cont conservator - 50%, moderată - 30% -40%, agresiv - 10% -20%.
Partajați acest articol: