Banca centrală și funcțiile sale

· Instituții specializate financiare.

2.1.Tsentralny Bank și funcțiile sale. Banca Centrală ca un regulator al economiei și de credit monetare metode.

Băncile centrale sunt supuse unei autorități reprezentative legislative (în România - Duma de Stat). interacțiunea lor este determinată de legislația, potrivit căreia băncile centrale sunt instituții autonome, independente. Iar decizia doar câteva dintre cele mai importante întrebări se pot baza pe dispozițiile legislative care sunt în continuare orientări pentru bănci.

Dacă vorbim despre România, în sistemul de control al Băncii Centrale este format din mai mult de 80 de bănci naționale și șef al Băncii Centrale, care nu au autonomie.

Băncile centrale sunt elementul de reglementare a sistemului bancar, astfel încât activitatea lor este asociată cu consolidarea circulației monetare, proteja și asigura stabilitatea monedei naționale și a cursului de schimb față de valutele străine; dezvoltarea și consolidarea sistemului bancar; asigurarea punerii în aplicare eficientă și fără probleme a calculelor.

Banca centrală are trei funcții principale: de reglementare, de control, de informare și de cercetare.

Prin reglarea funcției se referă reglementarea masei monetare în circulație. Acest lucru se realizează prin reducerea sau extinderea eliberarea de numerar și fără numerar și a politicii de discount, politica rezervelor minime, politica de piață monetară deschise.

Cu ajutorul funcției de control este strâns legată de funcția de control. Aceasta include definirea conformității la compoziția calitativă a sistemului bancar, adică procedura de admitere a instituțiilor de credit pe piața bancară națională. În plus, aici sunt dezvoltarea unui set de necesare pentru instituțiile de credit factorii economici și standardele și monitorizarea acestora.

Toate băncile centrale este inerentă de informații și funcția de cercetare, de exemplu, Funcția de cercetare, Centrul de Informare și Statistică. În multe țări, această funcție este marcată de lege. Informații și cercetare funcție a băncii centrale implică, de asemenea, activități de consultanță.

funcții ale băncii centrale sunt adesea interconectate, unul urmează altul, în cazul în care este necesar pentru a atinge obiectivul sau de a rezolva o anumită sarcină.

Politica monetară, conductorul principal este, de regulă, este banca centrală, axat în principal pe impactul cursului de schimb, ratele dobânzilor și valoarea totală a lichidității din sistemul bancar. în consecință, economia. Atingerea acestor obiective vizează stabilitatea creșterii economice, rată scăzută a șomajului și a inflației. banca centrală este, de obicei, ordonanța este responsabil pentru stabilitatea monedei și moneda națională, și, în acest scop, coordonează politica sa cu alte agenții guvernamentale. Cel mai adesea, politica monetară este un element al politicii economice întreg și determinate în mod direct de prioritățile guvernului.

Relațiile banca centrală și guvern în desfășurarea politicii monetare este de obicei definit în mod clar. Guvernul este limitat în acțiunile sale, și de obicei nu interferează cu activitățile zilnice ale băncii, fiind de acord o politică macroeconomică comună.

Se face deosebirea între „îngustă“ și politica monetară „larg“. În conformitate cu politica îngustă are menirea de a atinge rata de schimb optim prin investiții în piața valutară, politici contabile și alte instrumente care afectează ratele dobânzilor pe termen scurt. Politica largă care vizează combaterea inflației prin impactul asupra masei monetare în circulație. Cu ajutorul unor metode directe și indirecte de control de credit este reglementat de lichiditatea sistemului bancar și ratele dobânzilor pe termen lung.

Politica monetară ar trebui să fie strâns aliniată cu politica fiscală și bugetul și. în consecință, finanțarea bugetului de stat.

Banca Centrală - în primul rând, un mediator între stat și restul economiei prin intermediul băncilor. Ca o instituție este proiectat pentru a reglementa fluxurile monetare și de credit, prin utilizarea instrumentelor care îi sunt atribuite prin lege și mai puțin în mod tradițional. Instrumente de politică monetară a țărilor capitaliste dezvoltate este neobișnuit de largă. Instrumente au următoarea clasificare: pe termen scurt și pe termen lung, directe și indirecte, generale și selectivă, de piață și non-piață.

Scurtă descriere a principalelor instrumente ale politicii monetare: [1]

Cursul oficial de actualizare - rata variabilă relativ rare, banca centrală, pentru care el este gata să ia în considerare facturile sau să ofere împrumuturi altor bănci ca un creditor de ultimă instanță.

Rezervele obligatorii - o parte din resursele băncilor efectuate la solicitarea autorităților în contul nepurtătoare de dobândă în banca centrală.

Operațiunile de piață deschisă - operațiunile băncii centrale privind cumpărarea și vânzarea de facturi comerciale si de trezorerie, titluri de stat și alte valori mobiliare, precum și tranzacții cu valori mobiliare pe termen scurt Comisiei mai târziu inversa tranzacția.

Influența morală - recomandările, declarațiile, interviurile au jucat în mod tradițional un rol important în politica monetară a multor țări dezvoltate.

Supravegherea rezonabilă a băncilor - diferitele metode de control al funcționării băncilor în ceea ce privește siguranța lor prin colectarea de cerințe de informare care fac obiectul unor rapoarte de bilanț.

Controlul pieței de capital - procedura pentru emiterea de acțiuni și obligațiuni, inclusiv cerințe normele standard, problema următoare, oficiale împrumuturile externe limită în ceea ce privește auto-finanțare, emisiune de obligațiuni cote și altele.

Admiterea la piață - reglementarea deschiderea operațiunilor de soluționare a noii bănci la instituțiile bancare străine.

depozite speciale - a creșterii depozitelor și împrumuturi ale băncilor comerciale, puse sub sechestru pe conturile fără dobândă cu banca centrală.

Restricții cantitative - plafoane ale ratei, o restricție directă asupra activității de creditare, periodice „înghețarea“ a ratelor dobânzilor.

schimb valutar de intervenție - cumpărare valută și de vânzare pentru a afecta cursul și, prin urmare, cererea și oferta a unității monetare.

de gestionare a datoriei publice. Emisia de obligațiuni de stat neutraliza lichiditatea băncilor, leagă resursele lor și, prin urmare, amploarea datoriei naționale, tehnica eliberării, forma sa de plasare sunt importante pentru controlul circulației monetare.

Direcționarea - stabilirea obiectivelor de creștere a unuia sau a mai multor indicatori ai masei monetare.

Regulamentul de contracte futures și tranzacții bursiere prin stabilirea unei marje de legare.

Normele de investiții obligatorii în titluri de stat pentru bănci și instituții de investiții.

Aceste instrumente de politică monetară poate fi eficientă numai în strânsă coordonare cu politica fiscală și legislația.